Conseiller en Gestion de Patrimoine - Gestion Privée H/F - SCG Sourcing

Un cabinet local, reconnu, où l'on se projette sur le long terme

À quelques minutes de Nantes, OgestiO est un cabinet indépendant de 11 collaborateurs, dont 3 associés, qui a construit en quelques années une vraie notoriété auprès des dirigeants et des entreprises de la région : le cabinet est régulièrement sollicité spontanément avec sa base d'environ 2 000 clients.

Le pôle gestion privée est aujourd'hui porté par Aurélien Gourichon, associé, ancien responsable du marché patrimonial chez Allianz pendant plus de dix ans. Il souhaite accélérer le développement de cette activité et constituer progressivement une équipe autour de lui.

Ce qui rend ce poste intéressant pour un profil confirmé :

• Vous ne partez pas de zéro (leads et synergies des autres pôles)
• Le back-office est pris en charge par l'équipe interne, et surtout la rémunération variable intègre une composante récurrente indexée sur les encours de vos clients.
• Le modèle est pensé pour quelqu'un qui veut s'installer durablement et voir sa rémunération progresser d'année en année, dans une structure à taille humaine, conviviale, où les décisions se prennent vite.

Infos pratiques

• Contrat : CDI, statut à définir selon votre profil
• Rémunération fixe : 35 à 40 K€ bruts annuels selon expérience
• Rémunération variable : indexée sur la collecte, avec une composante récurrente liée aux encours de vos clients
• Avantages : voiture de fonction, mutuelle, prime de partage de la valeur pratiquée ces dernières années
• Localisation : Treillières (44), près de Nantes
• Organisation : télétravail possible ; présence au bureau 1 à 3 jours par semaine, à convenir, pour participer à la dynamique d'équipe
• Zone de développement : priorité Pays de la Loire / Bretagne, adaptable selon votre réseau, terrain national
• Outils : Wizio (CRM patrimoine), Harvest
• Démarrage : dès que possible

Qui sommes-nous ?

SCG Sourcing est un cabinet de recrutement spécialisé dans les métiers de la vente B to B. Nous intervenons en approche directe, sur des mandats confiés par nos clients, et accompagnons chaque candidat en toute confidentialité tout au long du process.

OgestiO, notre client, est un cabinet de courtage et de conseil indépendant basé à Treillières, organisé autour de trois pôles complémentaires : l'assurance des risques d'entreprise (RC pro, décennale, flotte, dommages ouvrage...), la protection sociale du dirigeant et de l'entreprise (prévoyance, santé, retraite, homme clé...) et la gestion de patrimoine.

Sa clientèle est majoritairement composée de dirigeants et de cadres, ce qui alimente naturellement l'activité patrimoniale.

Sur la gestion privée, OgestiO se positionne sur des dossiers d'investissement, avec une expertise reconnue en allocation d'actifs et sur les problématiques plus complexes (holdings).

L'offre est large et qualitative : titres vifs, ETF, obligations, actions, private equity, immobilier.

Le cabinet s'appuie sur une équipe d'ingénieurs patrimoniaux externalisée pour les sujets nécessitant une expertise complémentaire, et travaille avec des partenaires de premier plan (Generali, Oradea, Wealins, Blackstone...).

Vos missions

Rattaché directement à Aurélien Gourichon, vous développez une clientèle de gestion privée composée de dirigeants et de cadres.

• Développer votre portefeuille par la prospection sortante et le réseautage : c'est le coeur du poste, environ 75 % de vos contacts
• Travailler les leads fournis par le cabinet (environ 25 % des contacts), issus de la base clients, des synergies entre pôles et des sollicitations entrantes
• Conseiller vos clients sur l'ensemble de l'offre : valorisation de l'épargne, optimisation de trésorerie d'entreprise, fiscalité, transmission, cession, immobilier
• Construire des stratégies patrimoniales, y compris sur des dossiers complexes, avec l'appui des ingénieurs patrimoniaux
• Piloter votre activité sur Wizio et Harvest ; la souscription et l'administratif sont assurés par l'équipe interne, vous restez concentré sur le conseil et le développement
• Développer les encours de vos clients dans la durée, ce qui constitue le principal levier de votre rémunération variable

Le profil que nous recherchons

Ce poste s'adresse à un profil confirmé. Nous cherchons quelqu'un qui a déjà un vrai bagage en gestion de patrimoine ou gestion privée, et qui a envie de changer d'échelle.

• Une expérience solide en gestion de patrimoine, gestion privée ou banque privée, avec une bonne maîtrise de l'allocation d'actifs
• Une formation dans l'univers bancaire ou patrimonial est un plus, un parcours autodidacte confirmé par les résultats convient tout autant
• Une posture et une présentation qui vous permettent d'échanger naturellement avec des dirigeants et des cadres : vous savez expliquer, pas seulement vendre
• Un tempérament de chasseur-réseauteur : vous aimez créer, animer et exploiter un réseau pour développer un portefeuille
• Un esprit entrepreneurial dans un cadre salarié : autonome, engagé, capable de relancer une dynamique commerciale
• Un portefeuille transférable n'est pas exigé, une capacité d'apport de clientèle sera évidemment un atout

Soyons transparents : 75 % de l'activité est à construire par vous-même. Si vous cherchez un poste où la clientèle vous est entièrement fournie, ce n'est pas celui-ci.

Si vous cherchez un cabinet qui vous donne les moyens (base clients, notoriété, back-office, outils, variable récurrent) de bâtir votre propre activité sans prendre le risque de l'indépendance, c'est probablement le bon.

Process de recrutement

1. Premier échange téléphonique avec SCG Sourcing, puis visio ou rencontre
2. Échange téléphonique avec Aurélien Gourichon, associé, suivi d'un entretien au cabinet

• Trésorerie
• Droit fiscal
• Gestion du patrimoine
• CRM